近日，炼石连续中标某省最大城商行、区域标杆城商行数据加密项目，均获客户高度认可。两家银行同为区域金融市场的标杆性机构，业务覆盖对公信贷、零售金融、跨行结算等核心条线，数据体量大、业务实时高频、系统架构复杂。炼石基于免改造技术引擎平台，为两家银行海量个人隐私信息与重要数据资产提供全生命周期加密保护，实现核心业务系统国密合规升级。
安全筑基：城商行数据安全建设刻不容缓
数字化浪潮驱动数据爆发，安全风险如影随形。城市商业银行是区域经济的重要支柱，深度服务地方政府、中小微企业与零售客户。近年来，伴随金融数字化转型深入推进，城商行加速布局线上业务与跨行联动，数据规模与业务复杂度快速跃升。从支付结算、信贷风控到财富管理、跨境汇兑，每笔业务背后都涉及海量数据的实时流转——客户身份、账户资产、交易轨迹等高度敏感信息一旦泄露或遭篡改，将引发严重的金融风险与公众信任危机。
银行属于关键信息基础设施，数据安全合规具有刚性要求。城商行作为关键信息基础设施运营者，在数据安全合规层面承担多重法定义务。《关键信息基础设施安全保护条例》将金融行业明确纳入关键信息基础设施范畴，赋予城商行更高级别的安全保护义务；《密码法》及《商用密码管理条例》要求关键信息基础设施必须使用商用密码进行保护，并依规开展商用密码应用安全性评估；《网络安全法》要求关键信息基础设施达到网络安全等级保护三级及以上标准；《数据安全法》《个人信息保护法》对数据全生命周期处理提出系统性要求；《银行保险机构数据安全管理办法》进一步细化了银行业数据分类分级、安全防护、风险监测等具体义务。上述法规形成多维合规约束体系，违规将面临行政处罚乃至刑事责任。推进数据安全合规建设，已成为城商行稳健经营、高质量发展的必然选择。
传统改造方式局限明显，银行安全建设亟待破局。城商行历经多年信息化积累，形成多技术栈、多数据库、多部署环境并存的异构架构，既有前沿云原生平台，也运行着承载核心业务的老旧应用系统。传统加密改造方式需深度修改业务代码，开发周期长、成本高、风险大，任何因改造引发的性能损耗或服务中断都可能波及实时交易，这让不少城商行陷入“不改有风险、强改会要命”的两难困境，安全建设与业务稳定之间的平衡成为城商行面临的核心难题。
实证成果：城商行数据加密项目实践
1.案例背景
炼石深入调研两家银行的实际情况后，发现尽管两家分属不同城市，但在数据安全建设路径上却面临高度相似的改造困境。这也折射出各家城商行在数字化安全升级中的共性挑战，亟需一套能够突破异构环境限制、兼顾业务稳定与合规要求的创新解决方案。
一是业务连续性与安全能力建设的平衡难题。银行核心系统承载高并发实时交易场景，每日处理数百万笔业务，对系统稳定性与响应时延有严苛要求，待保护敏感数据体量达亿级，若采用传统改造方式逐一适配应用系统，开发周期长 、改造成本高，任何因改造引入的性能损耗或服务中断，都将直接影响交易连续性，潜在业务风险难以承受。
二是异构架构下的统一防护难题。两家银行历经多年信息化建设，形成Java、C、C++等多种开发语言、关系型与非关系型数据库并存、物理部署与云化环境混合的异构技术生态。各系统间数据流转路径复杂，安全策略难以统一覆盖，跨平台协同管控与防护能力一致性，是数据安全落地的首要技术壁垒。
三是分布式组织架构下的集中管控难题。两家银行均采用总行统筹、分行执行、支行落地的多级架构，且各级机构分布于不同城市区域。敏感数据在总分支各层级节点间高频双向流转，如何在分布式部署环境下实现安全策略的集中统一配置与分级执行，同时保障密钥的集中管理与分布式使用，是方案设计的核心挑战。
四是多维合规要求叠加下的建设效率难题。两家银行须同步满足密评、等保三级及数据安全分类分级管理等多项合规要求。各项要求在技术标准、评测口径和建设周期上存在交叉，若逐项分批推进，建设成本高、周期长。如何通过统一技术方案一次性覆盖多重合规目标，是城商行安全建设亟待解决的效率难题。
2.解决方案
炼石围绕两家银行核心业务应用，提供基于免改造技术引擎平台的密码与数据安全保护方案，将安全能力系统性融入银行业务架构内部。针对数据在不同处理环节的免改造控制面施加防绕过动态保护，实现横向覆盖客户信息管理、账户管理、交易结算、风险管控等广泛应用，纵向叠加识别、加密、脱敏、访问控制、审计追溯等多阶安全能力，面向运维侧防范内部DBA、外包人员及黑客拖库攻击，面向用户侧防范业务人员越权访问与风险操作。
免改造部署，业务系统平稳升级。方案基于切面安全技术，以配置方式无缝部署于应用服务节点之间，无需修改业务代码、数据库结构或已有系统架构，对核心交易系统的连续运行零干扰。对于已建系统，免改造技术可在数据流动切面上动态重构安全规则，实现敏捷上线、快速交付，大幅压缩建设周期与改造成本；对于新建关键信息系统，支持同步规划、同步建设、同步投入使用，确保安全能力与业务系统同步落地，兼顾合规要求与实战防护。
高性能国密算法，保障数据加密效能。方案全面支持SM系列商用密码算法，对手机号、证件号、账户信息、交易金额等高敏字段实现字段级细粒度保留格式加密，敏感数据以密文形式存储于数据库及文件系统，兼顾结构化与非结构化数据的安全保护。凭借具有PCT国际专利保护的高性能国密技术，SM4加解密速度在单CPU上突破140Gbps，支持多并发、多线程数据处理，在亿级数据规模与高并发实时交易场景下，加密保护对业务性能无影响、对用户体验无感知。
“密改四件套”产品矩阵，一站式支撑多重合规。 炼石作为专业的“一站式密改敏捷交付厂商”，推出“密改四件套”产品。其中，国密VPN网关解决网络和通信安全测评项，密码认证网关与应用加密网关覆盖应用和数据安全、设备和计算安全测评项，服务器密码机提供基础加解密算力与密钥管理能力，系统性覆盖密评核心测评要求。方案支撑关键信息基 础设施、等保三级等重要网络与信息系统“三同步、一评估”建设，实现应用系统免改造接入即可完成合规升级。
集中管控、分布式保护，适配总分行架构。方案采用“集中式管控、分布式保护”体系，由银行总行统一下发安全策略与密钥配置，在各分支机构节点分别部署数据加解密能力，实现敏感数据的就地分布式加解密与脱敏处理，支持总行、分行、支行多级联动协同，完整适配城商行多层级组织架构，保障数据在各层级流转中的全链路安全。密钥管理采用集中统一管控模式，防止密钥分散导致的管理失控风险。同时，方案在权限设计上实行系统管理员、策略管理员与运维管理员“三权分立”，各角色权责边界清晰，有效规避内部人员权限滥用风险，构建可信的内部数据访问管控机制。
3.建设成效
目前，两个项目均已完成部署上线，实现安全可控、高效兼容、成本集约的国密改造升级。项目基于免改造技术平滑落地，已完成数十个应用系统、数百个业务节点、数十亿条数据的安全保护，构建覆盖事前、事中、事后的全流程安全防控体系，显著提升网络、平台与数据之间的协同联动防御能力。核心业务系统全面实现国密算法覆盖，建立“传输加密、存储可控、访问可溯”的全生命周期防护机制，有效防范多维风险，符合GB/T 39786-2021第三级密码应用标准，为两家银行的数据安全合规建设提供了强有力支撑。
此次连中两元，进一步验证了炼石免改造技术路线在银行场景中的适配性与可复制性，也为炼石深耕金融行业数据安全市场积累了更坚实的实践基础。未来，炼石将持续以技术创新驱动金融数据安全能力升级，助力更多金融机构实现安全与业务的协同发展。
▌本文来源：炼石网络CipherGateway微信公众号（ID:CipherGateway)
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